Advanced Search
Search Results
87 total results found
CHƯƠNG 2: CHÍNH SÁCH CHẤM ĐIỂM TÍN DỤNG
CHƯƠNG 2: CHÍNH SÁCH CHẤM ĐIỂM TÍN DỤNG [ID: TD_003] Tiêu đề: Hướng dẫn chấm điểm mô hình X-Score SME Nội dung: Hướng dẫn chi tiết cách nhập liệu vào hệ thống X-Score để chấm điểm rủi ro tự động. Chi tiết: Dữ liệu đầu vào: Bắt buộc nhập chính xác 100% doanh ...
CHƯƠNG 3: QUẢN LÝ TÀI SẢN BẢO ĐẢM
CHƯƠNG 3: QUẢN LÝ TÀI SẢN BẢO ĐẢM [ID: TD_004] Tiêu đề: Tỷ lệ LTV (Loan-to-Value) chuẩn áp dụng cho SME Nội dung: Bảng tỷ lệ cho vay tối đa trên giá trị tài sản bảo đảm (LTV) được áp dụng. Chi tiết: Bất động sản (đã có sổ đỏ/hồng, vị trí mặt tiền): Tối đa 85...
File 1: SPDV_The.pdf (File chung Public/Internal)
File 1: SPDV_The.pdf (File chung Public/Internal) Mục đích: Kiểm tra khả năng AI đọc một file nhưng chỉ trả lời các phần (tag) mà người dùng được phép (Public vs. Internal). Cấu trúc: Chứa cả nội dung công khai (ví dụ: [TAG: PUBLIC] Biểu phí thẻ) và nội du...
File 3: ChinhSachRuiRo_TD.pdf (File nhạy cảm - Cấp Quản lý)
File 3: ChinhSachRuiRo_TD.pdf (File nhạy cảm - Cấp Quản lý) Mục đích: Kiểm tra phân quyền theo chức danh (vượt cấp). File này chỉ Trưởng phòng - Tín dụng mới được thấy. Cấu trúc: Chứa chính sách nhạy cảm, phê duyệt ngoại lệ (ví dụ: Chính sách phê duyệt CIC...
File 5: SoTay_NhanVien.pdf (File chung Nội bộ)
File 5: SoTay_NhanVien.pdf (File chung Nội bộ) Mục đích: Kiểm tra tài liệu mà tất cả nhân viên nội bộ (Tín dụng, Pháp chế) đều thấy được, nhưng Khách hàng thì không. Cấu trúc: Chứa các quy định chung của công ty (ví dụ: Quy định nghỉ phép, phúc lợi, Quy tắ...
CHƯƠNG 1: QUY TRÌNH XỬ LÝ TRANH CHẤP
CHƯƠNG 1: QUY TRÌNH XỬ LÝ TRANH CHẤP [ID: PC_001] Tiêu đề: Quy trình xử lý tranh chấp hợp đồng Nội dung: Quy trình chuẩn khi tiếp nhận và xử lý các tranh chấp pháp lý phát sinh từ hợp đồng tín dụng hoặc hợp đồng dịch vụ. Chi tiết: Bước 1: Tiếp nhận đơn khiếu...
CHƯƠNG 2: RÀ SOÁT HỢP ĐỒNG
CHƯƠNG 2: RÀ SOÁT HỢP ĐỒNG [ID: PC_003] Tiêu đề: Checklist rà soát (Review) Hợp đồng Tín dụng Doanh nghiệp Nội dung: Các điểm bắt buộc phải kiểm tra trước khi trình ký hợp đồng. Chi tiết: Đảm bảo thông tin "Bên A" (Khách hàng) khớp 100% với Giấy Đăng ký kinh...
I. QUY ĐỊNH CHUNG
I. QUY ĐỊNH CHUNG <!-- -->
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC
1. Điều kiện xác nhận LC <!-- -->
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.1. Đối với LC xuất khẩu
1.1. Đối với LC xuất khẩu LCXK do Sacombank thông báo trực tiếp cho người thụ hưởng; LCXK không thể hiện bất kỳ chi tiết nào vi phạm qui định PCRT của Sacombank; Các điều khoản và điều kiện của LC phải đầy đủ, rõ ràng, không gây rủi ro cho Sacombank và q...
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.3. Đối với người thụ hưởng
1.3. Đối với người thụ hưởng Có TKTT tại Sacombank; Có văn bản yêu cầu Sacombank xác nhận LC; Có văn bản chấp nhận phí xác nhận LC nếu LC quy định phí này do người thụ hưởng chịu.
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 2. Thời hạn xác nhận LC
2. Thời hạn xác nhận LC Thời hạn hiệu lực của LC + 15 ngày. 3. Trách nhiệm của Sacombank khi xác nhận LC Sacombank có trách nhiệm thanh toán BCT xuất trình theo LC do Sacombank xác nhận khi: BCT xuất trình hoàn toàn phù hợp với các điều kiện, điều khoản ...
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank
4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank Sacombank chấm dứt nghĩa vụ đối với LC do Sacombank xác nhận khi phát sinh 1 trong các trường hợp sau: NHPH đã thanh toán; LC hết hiệu lực; NHPH sửa đổi LC với nội dung không phù hợp các điều kiện đã xác n...
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ
5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ TT.NVNHBB thực hiện Lập Thông báo ngưng xác nhận Thư tín dụng (BM-TTQT.LCXK.11) gửi về ĐV để thông báo KH; Soạn điện hoặc bổ sung nội dung Thư đòi tiền (nếu KH tiếp tục yêu cầu Sacombank xử lý BCT LCXK) gửi NHPH ...
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán
5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán ĐV hạch toán báo có cho KH theo quy định hiện hành; TT.NVNHBB phối hợp với P.ĐCTC tìm hiểu lý do từ chối, soạn điện/thư/trao đổi trực tiếp phản đối việc NHPH từ chối thanh toán không...
II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard
QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B1 DV CV Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra hồ sơ đề xuất xác nhận LC 15' → B2...
II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard
QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B14 TT.TTT.NHBB CV Nhập giao dịch xác nhận Lập điện thông báo NHPH 10' ...
II. NỘI DUNG QUY TRÌNH > 1. Chuyển tiền ra nước ngoài > Standard
QUY TRÌNH CHUYỂN TIỀN RA NƯỚC NGOÀI Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B1 CV Tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng → B2 B2 CV Kiểm tra hồ sơ (1) Hồ sơ ng...
II. NỘI DUNG QUY TRÌNH > 1. Chuyển tiền ra nước ngoài > Standard
QUY TRÌNH CHUYỂN TIỀN RA NƯỚC NGOÀI Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B1 CV Tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng → B2 B2 CV Kiểm tra hồ sơ (1) Hồ sơ ng...
II. NỘI DUNG QUY TRÌNH > 1. Chuyển tiền ra nước ngoài > VN-TQ
QUY TRÌNH CHUYỂN TIỀN RA NƯỚC NGOÀI TT TMBG VN-TQ (CN/NND) Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B1 CV/CKS/TDV Tiếp nhận hồ sơ từ KH & kiểm tra hồ sơ 40' ...