PL4.4_HUONG DAN XAC NHAN LC XUAT KHAU

Last synced: 2025-11-26T02:57:07.161512

I. QUY ĐỊNH CHUNG
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.1. Đối với LC xuất khẩu
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.3. Đối với người thụ hưởng
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 2. Thời hạn xác nhận LC
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ
I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán
II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard
II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard

I. QUY ĐỊNH CHUNG

<!-- -->

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC

1. Điều kiện xác nhận LC

<!-- -->

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.1. Đối với LC xuất khẩu

1.1. Đối với LC xuất khẩu

LCXK do Sacombank thông báo trực tiếp cho người thụ hưởng;
LCXK không thể hiện bất kỳ chi tiết nào vi phạm qui định PCRT của Sacombank;
Các điều khoản và điều kiện của LC phải đầy đủ, rõ ràng, không gây rủi ro cho Sacombank và quy định các nội dung sau:

<!-- -->

Sacombank là NHXN;
Sacombank là NH thương lượng/chiết khấu (LC thể hiện "Available with Sacombank");
Nơi hết hiệu lực tại Sacombank/Việt Nam;
Điều khoản thanh toán: (i) Cho phép đòi tiền bằng điện; hoặc (ii) Cho phép đòi tiền NH hoàn trả theo cam kết hoàn trả; hoặc (iii) Uỷ quyền Sacombank ghi nợ TK của NHPH mở tại Sacombank.
Đối tượng chịu phí xác nhận LC.

1.2. Đối với NHPH

NHPH được Sacombank cấp hạn mức xác nhận LC;
NHPH trả phí xác nhận nếu LC không quy định phí này do người thụ hưởng chịu;
Khi được Sacombank yêu cầu, NHPH chấp nhận sửa đổi LC đáp ứng điều kiện để Sacombank xác nhận.

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.3. Đối với người thụ hưởng

1.3. Đối với người thụ hưởng

Có TKTT tại Sacombank;
Có văn bản yêu cầu Sacombank xác nhận LC;
Có văn bản chấp nhận phí xác nhận LC nếu LC quy định phí này do người thụ hưởng chịu.

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 2. Thời hạn xác nhận LC

2. Thời hạn xác nhận LC

Thời hạn hiệu lực của LC + 15 ngày.

3. Trách nhiệm của Sacombank khi xác nhận LC

Sacombank có trách nhiệm thanh toán BCT xuất trình theo LC do Sacombank xác nhận khi:

BCT xuất trình hoàn toàn phù hợp với các điều kiện, điều khoản LC, UCP được tham chiếu; và
NHPH từ chối thanh toán, ngoại trừ NHPH bị chi phối bởi chỉ thị của Tòa án nước sở tại liên quan đến việc kiện tụng và/hoặc các quy định liên quan PCRT quốc tế.

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank

4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank

Sacombank chấm dứt nghĩa vụ đối với LC do Sacombank xác nhận khi phát sinh 1 trong các trường hợp sau:

NHPH đã thanh toán;
LC hết hiệu lực;
NHPH sửa đổi LC với nội dung không phù hợp các điều kiện đã xác nhận theo qui định của Sacombank (*);
BCT xuất trình có BHL, tính từ lần xuất trình có BHL đầu tiên (nếu LC có nhiều BCT xuất trình khác nhau)(*);
NHPH từ chối thanh toán vì bị chi phối bởi chỉ thị của Tòa án nước sở tại liên quan đến việc kiện tụng và/hoặc bị chi phối bởi qui định liên quan đến PCRT quốc tế (*).

Đối với các trường hợp (*), Sacombank thông báo chấm dứt nghĩa vụ xác nhận đến người thụ hưởng (bằng văn bản) và NHPH (bằng điện), nêu rõ lý do ngừng xác nhận và giải tỏa hạn mức xác nhận.

5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận

<!-- -->

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ

5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ

TT.NVNHBB thực hiện

Lập Thông báo ngưng xác nhận Thư tín dụng (BM-TTQT.LCXK.11) gửi về ĐV để thông báo KH;
Soạn điện hoặc bổ sung nội dung Thư đòi tiền (nếu KH tiếp tục yêu cầu Sacombank xử lý BCT LCXK) gửi NHPH thông báo việc chấm dứt nghĩa vụ xác nhận, nêu rõ lý do ngừng xác nhận;
Thông báo P.ĐCTC giải tỏa hạn mức xác nhận tại Sacombank;
Xuất ngoại bảng trên T24.

5.2. Bộ chứng từ xuất trình hợp lệ

TT.NVNHBB:

Gửi BCT đòi tiền NHNNg và lưu ý KH trách nhiệm của Sacombank chỉ thanh toán theo nội dung Thông báo xác nhận tín dụng thư mà Sacombank đã gửi cho KH;

I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán

5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán

ĐV hạch toán báo có cho KH theo quy định hiện hành;
TT.NVNHBB phối hợp với P.ĐCTC tìm hiểu lý do từ chối, soạn điện/thư/trao đổi trực tiếp phản đối việc NHPH từ chối thanh toán không phù hợp thông lệ, tập quán quốc tế và yêu cầu thanh toán;
Trường hợp NHPH có Văn phòng đại diện (VPĐD) tại Việt Nam hoặc Sacombank có VPĐD tại quốc gia nơi NHPH trú đóng, TT.NVNHBB phối hợp với P.ĐCTC gửi thư/trao đổi trực tiếp đến các VPĐD để phối hợp làm việc với NHPH đôn đốc trả tiền;
Trường hợp NHPH tiếp tục từ chối thanh toán, ĐV phối hợp với TT.NVNHBB, P.ĐCTC tóm tắt sự việc báo cáo Ban Tổng giám đốc để có chỉ đạo xử lý kịp thời.

II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard

QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO

Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6

Tổng hợp quy trình

Bước	Đơn vị	Trách nhiệm	Hoạt động	Thời gian	Luồng tiếp theo
B1	DV	CV	Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra hồ sơ đề xuất xác nhận LC	15'	→ B2
B2	DV	TĐ/ĐV	Ký đề xuất	5'	→ B3
B3	DV	CV	Chuyển hồ sơ về TT.NN/HĐBB qua Omni	5'	→ B4
B4	TT.NN/HĐBB	CV	Kiểm tra điều kiện, đề xuất xác nhận LC	20'	→ B5
B5	TT.NN/HĐBB	CKS	Ký đề xuất	5'	→ B6
B6	TT.NN/HĐBB	CV	Chuyển hồ sơ về P. DCTC	5'	→ B7
B7	P. DCTC	CV.DCTC	Kiểm tra hạn mức, phí xác nhận, đề xuất xác nhận LC	15'	→ B8
B8	P. DCTC	T.P. DCTC	Ký đề xuất	5'	→ B9
B9	P. DCTC	CV.DCTC	Chuyển hồ sơ về TT.NN/HĐBB	5'	→ B10
B10	TT.NN/HĐBB	CV	Trình TGĐ xét duyệt xác nhận LC	5'	→ B11
B11	TT.NN/HĐBB	TGD	Ký đề xuất	1 ngày	→ B12
B12	TT.NN/HĐBB	CV	Chuyển phê duyệt của TGĐ về P. DCTC	5'	→ B13
B13	TT.NN/HĐBB/P.DCTC	CV.DCTC, T.P. DCTC	Phong tỏa hạn mức xác nhận, ký xác nhận cấp phòng toà	10'	[Kết thúc]

Chi tiết Chứng từ/Tài liệu/Giao dịch liên quan từng bước

B1 - Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra hồ sơ đề xuất xác nhận LC

LC, từ dự thảo/đã kím tra thư thông báo
Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng (BM.TTQT. LC XK.09) i) Dấu ấn chỉ đạo/ phê duyệt ii) Nội dung yêu cầu chỉ đạo/ phê duyệt hồ sơ LC
Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV)

B2 - Ký đề xuất

Chứng từ B1

B3 - Chuyển hồ sơ về TT.NN/HĐBB qua Omni

Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm
- Phần yêu cầu của KH
- Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV)

B4 - Kiểm tra điều kiện, đề xuất xác nhận LC

Chứng từ B3
LC, từ dự thảo/đã thông báo cho KH
Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của TT.NN/HĐBB)

B5 - Ký đề xuất

Chứng từ B7

B6 - Chuyển hồ sơ về P. DCTC

LC, từ dự thảo/đã thông báo cho KH
Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm
- Phần yêu cầu của KH
- Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV và TT.NN/HĐBB)

B7 - Kiểm tra hạn mức, phí xác nhận, đề xuất xác nhận LC

Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của P. DCTC)

B8 - Ký đề xuất

Chứng từ B7

B9 - Chuyển hồ sơ về TT.NN/HĐBB

LC, từ dự thảo/đã thông báo cho KH
Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm
- Phần yêu cầu của KH
- Phần dành cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV, TT.NN/HĐBB & P. DCTC)

B10 - Trình TGĐ xét duyệt xác nhận LC

Chứng từ B9

B11 - Ký đề xuất

Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phần dành cho NH (ký duyệt bởi TGĐ)

B12 - Chuyển phê duyệt của TGĐ về P. DCTC

Chứng từ B11
Bộ Từ chối xác nhận LC + duyệt sang B13

B13 - Phong tỏa hạn mức xác nhận, ký xác nhận cấp phòng toà

Chứng từ B11


---
\
> 
---
**[DIAGRAM DESCRIPTION]**

```markdown

II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard

QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO

Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6

Tổng hợp quy trình

Bước	Đơn vị	Trách nhiệm	Hoạt động	Thời gian	Luồng tiếp theo
B14	TT.TT.NHBB	CV	Nhập giao dịch xác nhận Lập điện thông báo NHPH	10'	→ B15
B15	TT.TT.NHBB	CV	Lập Thư thông báo	5'	→ B16
B16	GD TT.NHBB	GD	Kiểm soát & duyệt giao dịch	5'	→ B17
B17	CV	CV	Chuyển hồ sơ về ĐV	5'	→ B18
B18	CV	CV	Hoàn tất thủ tục xác nhận LC (nếu KH chịu phí xác nhận)	5'	→ B19
B19	CKS	CKS	Duyệt thu phí	3'	→ B20
B20	CV	CV	In và trình ký Thư Thông báo	2'	→ B21
B21	ĐV	TBV	Ký Thư Thông báo	2'	→ B22
B22	CV	CV	Thông báo cho KH	Cuối ngày	→ B23
B23	CV/CKS	CV/CKS	In, kiểm tra, đối chiếu hoàn thiện và lưu LC TKT	5'	→ B24
B24	TT.TT.NHBB	CV	Lưu hồ sơ: Theo dõi nhắc NHPH thanh toán phí xác nhận (nếu Người mở chịu phí)	5'

Chi tiết Chứng từ/Tài liệu/Giao dịch liên quan từng bước

B1 - Nhập giao dịch xác nhận Lập điện thông báo NHPH

Giao dịch xác nhận LC trên T24
Điện thông báo xác nhận LC gửi đến NHPH

B2 - Lập Thư thông báo

Thông báo xác nhận/thư từ chối xác nhận Thư tín dụng (BM.TTQT. LC XK 10)

B3 - Kiểm soát & duyệt giao dịch

Giao dịch từ B14 B15

B4 - Chuyển hồ sơ về ĐV

Yêu cầu xác nhận Thư thông báo - Phản diện cho NH (ký duyệt bởi TGD)
Thông báo xác nhận/thư từ chối xác nhận Thư thông báo (ký nháy bởi GD TT.NHBB)

B5 - Hoàn tất thủ tục xác nhận LC (nếu KH chịu phí xác nhận)

Giao dịch thu phí

B6 - Duyệt thu phí

Giao dịch thu phí

B7 - In và trình ký Thư Thông báo

Thông báo xác nhận/thư từ chối xác nhận Thư thông báo (ký nháy bởi GD TT.NHBB)

B8 - Ký Thư Thông báo

Chứng từ B20

B9 - Thông báo cho KH

Thông báo xác nhận/thư từ chối xác nhận Thư thông báo (ký bởi TBV)

B10 - In, kiểm tra, đối chiếu hoàn thiện và lưu LC TKT

Khoản 7 Mục IV Quy định chung Quy trình TTQT

B11 - Lưu hồ sơ: Theo dõi nhắc NHPH thanh toán phí xác nhận (nếu Người mở chịu phí)

Khoản 7 Mục IV Quy định chung Quy trình TTQT

---