abc I. QUY ĐỊNH CHUNG I. QUY ĐỊNH CHUNG I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC 1. Điều kiện xác nhận LC I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.1. Đối với LC xuất khẩu 1.1. Đối với LC xuất khẩu LCXK do Sacombank thông báo trực tiếp cho người thụ hưởng; LCXK không thể hiện bất kỳ chi tiết nào vi phạm qui định PCRT của Sacombank; Các điều khoản và điều kiện của LC phải đầy đủ, rõ ràng, không gây rủi ro cho Sacombank và quy định các nội dung sau: Sacombank là NHXN; Sacombank là NH thương lượng/chiết khấu (LC thể hiện "Available with Sacombank"); Nơi hết hiệu lực tại Sacombank/Việt Nam; Điều khoản thanh toán: (i) Cho phép đòi tiền bằng điện; hoặc (ii) Cho phép đòi tiền NH hoàn trả theo cam kết hoàn trả; hoặc (iii) Uỷ quyền Sacombank ghi nợ TK của NHPH mở tại Sacombank. Đối tượng chịu phí xác nhận LC. 1.2. Đối với NHPH NHPH được Sacombank cấp hạn mức xác nhận LC; NHPH trả phí xác nhận nếu LC không quy định phí này do người thụ hưởng chịu; Khi được Sacombank yêu cầu, NHPH chấp nhận sửa đổi LC đáp ứng điều kiện để Sacombank xác nhận. I. QUY ĐỊNH CHUNG > 1. Điều kiện xác nhận LC > 1.3. Đối với người thụ hưởng 1.3. Đối với người thụ hưởng Có TKTT tại Sacombank; Có văn bản yêu cầu Sacombank xác nhận LC; Có văn bản chấp nhận phí xác nhận LC nếu LC quy định phí này do người thụ hưởng chịu. I. QUY ĐỊNH CHUNG > 2. Thời hạn xác nhận LC 2. Thời hạn xác nhận LC Thời hạn hiệu lực của LC + 15 ngày. 3. Trách nhiệm của Sacombank khi xác nhận LC Sacombank có trách nhiệm thanh toán BCT xuất trình theo LC do Sacombank xác nhận khi: BCT xuất trình hoàn toàn phù hợp với các điều kiện, điều khoản LC, UCP được tham chiếu; và NHPH từ chối thanh toán, ngoại trừ NHPH bị chi phối bởi chỉ thị của Tòa án nước sở tại liên quan đến việc kiện tụng và/hoặc các quy định liên quan PCRT quốc tế. I. QUY ĐỊNH CHUNG > 4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank 4. Chấm dứt nghĩa vụ xác nhận LC của Sacombank Sacombank chấm dứt nghĩa vụ đối với LC do Sacombank xác nhận khi phát sinh 1 trong các trường hợp sau: NHPH đã thanh toán; LC hết hiệu lực; NHPH sửa đổi LC với nội dung không phù hợp các điều kiện đã xác nhận theo qui định của Sacombank (*); BCT xuất trình có BHL, tính từ lần xuất trình có BHL đầu tiên (nếu LC có nhiều BCT xuất trình khác nhau)(*); NHPH từ chối thanh toán vì bị chi phối bởi chỉ thị của Tòa án nước sở tại liên quan đến việc kiện tụng và/hoặc bị chi phối bởi qui định liên quan đến PCRT quốc tế (*). Đối với các trường hợp (*), Sacombank thông báo chấm dứt nghĩa vụ xác nhận đến người thụ hưởng (bằng văn bản) và NHPH (bằng điện), nêu rõ lý do ngừng xác nhận và giải tỏa hạn mức xác nhận. 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ 5.1. Bộ chứng từ xuất trình có bất hợp lệ TT.NVNHBB thực hiện Lập Thông báo ngưng xác nhận Thư tín dụng (BM-TTQT.LCXK.11) gửi về ĐV để thông báo KH; Soạn điện hoặc bổ sung nội dung Thư đòi tiền (nếu KH tiếp tục yêu cầu Sacombank xử lý BCT LCXK) gửi NHPH thông báo việc chấm dứt nghĩa vụ xác nhận, nêu rõ lý do ngừng xác nhận; Thông báo P.ĐCTC giải tỏa hạn mức xác nhận tại Sacombank; Xuất ngoại bảng trên T24. 5.2. Bộ chứng từ xuất trình hợp lệ TT.NVNHBB: Gửi BCT đòi tiền NHNNg và lưu ý KH trách nhiệm của Sacombank chỉ thanh toán theo nội dung Thông báo xác nhận tín dụng thư mà Sacombank đã gửi cho KH; I. QUY ĐỊNH CHUNG > 5. Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC đã xác nhận > 5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán 5.3. BCT hợp lệ đã gửi đi đòi tiền nhưng NHPH hoàn trả/từ chối thanh toán ĐV hạch toán báo có cho KH theo quy định hiện hành; TT.NVNHBB phối hợp với P.ĐCTC tìm hiểu lý do từ chối, soạn điện/thư/trao đổi trực tiếp phản đối việc NHPH từ chối thanh toán không phù hợp thông lệ, tập quán quốc tế và yêu cầu thanh toán; Trường hợp NHPH có Văn phòng đại diện (VPĐD) tại Việt Nam hoặc Sacombank có VPĐD tại quốc gia nơi NHPH trú đóng, TT.NVNHBB phối hợp với P.ĐCTC gửi thư/trao đổi trực tiếp đến các VPĐD để phối hợp làm việc với NHPH đôn đốc trả tiền; Trường hợp NHPH tiếp tục từ chối thanh toán, ĐV phối hợp với TT.NVNHBB, P.ĐCTC tóm tắt sự việc báo cáo Ban Tổng giám đốc để có chỉ đạo xử lý kịp thời. II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B1 DV CV Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra hồ sơ đề xuất xác nhận LC 15' → B2 B2 DV TĐ/ĐV Ký đề xuất 5' → B3 B3 DV CV Chuyển hồ sơ về TT.NVNHBB qua Omni 5' → B4 B4 TT.NVNHBB CV Kiểm tra điều kiện, đề xuất xác nhận LC 20' → B5 B5 TT.NVNHBB CKS Ký đề xuất 5' → B6 B6 TT.NVNHBB CV Chuyển hồ sơ về P. DCTC 5' → B7 B7 P. DCTC CV.DCTC Kiểm tra hạn mức, phí xác nhận, đề xuất xác nhận LC 15' → B8 B8 P. DCTC T.P. DCTC Ký đề xuất 5' → B9 B9 P. DCTC CV.DCTC Chuyển hồ sơ về TT.NVNHBB 5' → B10 B10 TT.NVNHBB CV Trình TGĐ xét duyệt xác nhận LC 5' → B11 B11 TT.NVNHBB TGD Ký đề xuất 1 ngày → B12 B12 TT.NVNHBB CV Chuyển phê duyệt của TGĐ về P. DCTC 5' → B13 B13 TT.NVNHBB / P. DCTC CV.DCTC / T.P. DCTC Phong tỏa hạn mức xác nhận, ký xác nhận cấp phòng toà 10' Chi tiết Chứng từ/Tài liệu/Giao dịch liên quan từng bước B1 - Tiếp nhận yêu cầu, kiểm tra hồ sơ đề xuất xác nhận LC LC, từ chối xác nhận do KH Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng (B1-TTQT, LC XK.09) (i) Đầu tư và phát triển (ii) Nội dung yêu cầu chỉnh sửa hồ sơ LC Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV) B2 - Ký đề xuất Chứng từ B1 B3 - Chuyển hồ sơ về TT.NVNHBB qua Omni Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm Phản yêu cầu của KH Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV) B4 - Kiểm tra điều kiện, đề xuất xác nhận LC Chứng từ B3 LC, từ chối xác nhận do KH Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của TT.NVNHBB) B5 - Ký đề xuất Chứng từ B7 B6 - Chuyển hồ sơ về P. DCTC LC, từ chối xác nhận do KH Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm Phản yêu cầu của KH Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV và TT.NVNHBB) B7 - Kiểm tra hạn mức, phí xác nhận, đề xuất xác nhận LC Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của P. DCTC) B8 - Ký đề xuất Chứng từ B7 B9 - Chuyển hồ sơ về TT.NVNHBB LC, từ chối xác nhận do KH Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng, gồm Phản yêu cầu của KH Phản ánh cho NH (Ý kiến đề xuất của ĐV, TT.NVNHBB & P. DCTC) B10 - Trình TGĐ xét duyệt xác nhận LC Chứng từ B9 B11 - Ký đề xuất Yêu cầu xác nhận Thư tín dụng - Phản ánh cho NH (ký duyệt bởi TGĐ) B12 - Chuyển phê duyệt của TGĐ về P. DCTC Chứng từ B11 Bộ Tư cách xác nhận LC + duyệt sang B15 B13 - Phong tỏa hạn mức xác nhận, ký xác nhận cấp phòng toà Chứng từ B11 --- \ > --- **[DIAGRAM DESCRIPTION]** ```markdown II. QUY TRÌNH XÁC NHẬN > Standard QUY TRÌNH XÁC NHẬN LC DO SACOMBANK THÔNG BÁO Phiên bản: DRAFT | Ngày: {date} | AI: OpenAI Vision v4.6 Tổng hợp quy trình Bước Đơn vị Trách nhiệm Hoạt động Thời gian Luồng tiếp theo B14 TT.TT.NNHĐB CV Nhập giao dịch xác nhận Lập điện thông báo NHP H 10' → B15 B15 TT.TT.NNHĐB CV Lập Thư thông báo 5' → B16 B16 TT.TT.NNHĐB GD Kiểm soát & duyệt giao dịch 10' → B17 B17 DV CV Chuyển hồ sơ về ĐV 5' → B18 B18 DV CV Hạch toán thu phí xác nhận LC (nếu KH chịu phí xác nhận) 5' → B19 B19 DV CKS Duyệt thu phí 3' → B20 B20 DV CV In và trình ký Thư Thông báo 3' → B21 B21 DV TBV Ký Thư Thông báo 2' → B22 B22 TT.TT.NNHĐB CV Thông báo cho KH Cuối ngày → B23 B23 TT.TT.NNHĐB CV/CKS In, kiểm tra, đối chiếu hoàn thiện và lưu LC TKT 5' → B24 B24 TT.TT.NNHĐB CV Lưu hồ sơ: Theo dõi nhắc NHP H thanh toán phí xác nhận (nếu Người mở chịu phí) 5' Chi tiết Chứng từ/Tài liệu/Giao dịch liên quan từng bước B1 - Nhập giao dịch xác nhận Lập điện thông báo NHP H Giao dịch xác nhận LC trên T24 Điện thông báo xác nhận LC gửi đến NHP H B2 - Lập Thư thông báo Thông báo xác nhận/thay đổi xác nhận Thư tín dụng (BM.TTQT. LC XK 10) B3 - Kiểm soát & duyệt giao dịch Giao dịch từ B14 B15 B4 - Chuyển hồ sơ về ĐV Yêu cầu xác nhận Thư thông báo - Phản diện cho NH (ký duyệt bởi TGD) Thông báo xác nhận/thay đổi xác nhận Thư thông báo (ký nháy bởi GD TT NNHĐB) B5 - Hạch toán thu phí xác nhận LC (nếu KH chịu phí xác nhận) Giao dịch thu phí B6 - Duyệt thu phí Giao dịch thu phí B7 - In và trình ký Thư Thông báo Thông báo xác nhận/thay đổi xác nhận Thư thông báo (ký nháy bởi GD TT NNHĐB) B8 - Ký Thư Thông báo Chứng từ B20 B9 - Thông báo cho KH Thông báo xác nhận/thay đổi xác nhận Thư thông báo (ký bởi TBV) B10 - In, kiểm tra, đối chiếu hoàn thiện và lưu LC TKT Khoản 7 Mục IV Quy định chung Quy trình TTQT B11 - Lưu hồ sơ: Theo dõi nhắc NHP H thanh toán phí xác nhận (nếu Người mở chịu phí) Khoản 7 Mục IV Quy định chung Quy trình TT QT ---