File 3: ChinhSachRuiRo_TD.pdf (File nhạy cảm - Cấp Quản lý)

File 3: ChinhSachRuiRo_TD.pdf (File nhạy cảm - Cấp Quản lý)

• Mục đích: Kiểm tra phân quyền theo chức danh (vượt cấp). File này chỉ Trưởng phòng - Tín dụng mới được thấy.

• Cấu trúc: Chứa chính sách nhạy cảm, phê duyệt ngoại lệ (ví dụ: Chính sách phê duyệt CIC Nhóm 2, Phê duyệt LTV ngoại lệ).

File 4: NghiepVu_PhapChe.pdf (File riêng Phòng B)

• Mục đích: Kiểm tra phân quyền chéo (khác phòng ban). File này chỉ Chuyên viên - Pháp chế mới được thấy.

• Cấu trúc: Chứa nội dung nghiệp vụ riêng của Phòng Pháp chế (ví dụ: Quy trình xử lý tranh chấp hợp đồng).